Sua empresa paga quanto em seguros? startup promete otimizar custos
Uma nova consultoria de seguros, a StratSeg, promete revolucionar a forma como as empresas gerenciam seus gastos com seguros e benefícios. Fundada há menos de um ano, a startup já demonstra potencial para transformar um mercado tradicionalmente estático, oferecendo uma abordagem consultiva que visa otimizar coberturas e reduzir custos.
O caso de uma grande varejista de materiais de construção ilustra bem a proposta da StratSeg. A empresa, com mais de 600 lojas e presença na Bolsa de Valores, investia anualmente R$ 20 milhões em planos de saúde para funcionários e outros R$ 5 milhões em diferentes seguros. Ao contratar a StratSeg, a varejista obteve uma economia de R$ 2 milhões em poucos meses.
A estratégia da StratSeg reside na análise minuciosa das necessidades de cada cliente, identificando áreas onde há excesso de cobertura ou falta dela. Segundo João Bueno, fundador da StratSeg e ex-consultor da McKinsey, muitas empresas permanecem inertes em relação aos seus seguros, sem buscar alternativas mais eficientes.
No exemplo da varejista, a StratSeg identificou que a empresa possuía seguros abrangentes para todas as suas lojas, incluindo unidades com impacto financeiro quase nulo em caso de paralisação. Ao mesmo tempo, não havia cobertura para as vendas digitais, um componente crucial do seu faturamento. A solução foi redirecionar a cobertura para os riscos mais críticos, resultando em uma proteção mais eficaz e uma economia significativa.
Outra medida adotada foi a revisão do seguro da frota de veículos. A StratSeg concluiu que seria mais vantajoso manter apenas a cobertura para terceiros e assistência, optando por adquirir um novo veículo em caso de acidente, em vez de arcar com um seguro completo para toda a frota.
No plano de saúde, a StratSeg consolidou os diversos planos da empresa em uma única operadora, unificando as datas de renegociação. Implementou também um programa de gestão de saúde, que reduziu a sinistralidade e aumentou a satisfação dos funcionários.
A equipe da StratSeg é formada por profissionais experientes no setor, incluindo Filipe Maciel, Lucas Calicchio, Marcello Avena e Gabriel Lima, que já atuaram em grandes corretoras e instituições financeiras. Essa expertise permite à StratSeg oferecer uma consultoria especializada, identificando oportunidades de otimização que muitas vezes passam despercebidas.
Com um modelo de negócios que combina consultoria e corretagem, a StratSeg já conquistou clientes como a CNN Brasil, Banco Inter, Sabesp, Quero-Quero e o Santos Futebol Clube. Em seus primeiros meses de operação, a empresa já emitiu R$ 55 milhões em prêmios e projeta alcançar R$ 200 milhões no próximo ano. Sua receita provém de comissões sobre os prêmios, que variam de 5% a 30%, dependendo do produto e da seguradora.
A StratSeg opera em parceria com a multinacional MDS, que negocia com as seguradoras em nome da startup, garantindo melhores condições devido ao seu volume de negócios. Em troca, a comissão é dividida entre as duas empresas.
A StratSeg atua em um mercado de seguros corporativos e benefícios que movimenta cerca de R$ 400 bilhões por ano e é caracterizado pela fragmentação, com mais de 50 mil corretores em atividade. As maiores corretoras do mercado, como Aon, MDS, Willis, Marsh e Alper, detêm aproximadamente metade do mercado.
Graças ao seu modelo asset light, a StratSeg ainda não buscou rodadas de investimento.
